Il calcolo del rendimento di un investimento immobiliare ti consente di comprendere quanto ti frutterà o quanto ti stia fruttando l’acquisto di un immobile.
Se hai deciso di acquistare una casa e desideri sapere quanto renderà, oppure se hai già acquistato casa e desideri sapere quale sarà il suo rendimento annuale, in questo articolo trovi tutte le informazioni che ti occorrono per effettuare il calcolo del rendimento in modo semplice ed efficace.
Partiamo dalle basi e vediamo innanzitutto cos’è il rendimento dell’investimento immobiliare.
Per rendimento di un investimento immobiliare si intende la percentuale di guadagno (o di perdita) che si prevede o si ottiene da un immobile rispetto all'investimento iniziale.
Il rendimento dell’immobile può derivare da due fonti principali: l'apprezzamento del capitale (ovvero l’aumento del valore dell'immobile rispetto al momento dell’acquisto) e dai flussi di cassa (ad esempio, gli affitti).
Desideri ottenere una rendita dagli affitti o dalle transazioni immobiliari? La prima cosa su cui focalizzarsi è la determinazione della redditività dell'immobile. Il tasso di redditività è essenziale sia per analizzare varie proprietà sia per confrontare gli investimenti nel settore immobiliare con altre opportunità di investimento.
Qui di seguito vediamo quali sono i valori di cui dovrai tenere conto per il calcolo.
In primo luogo, dovresti stimare le entrate totali: ciò può essere fatto guardando l'importo medio degli affitti nell'area, tenendo conto delle specifiche della proprietà (come la presenza di un garage, uno spazio esterno e simili).
Per arrivare al reddito netto, dovrai detrarre i costi di gestione, che possono includere interventi di manutenzione speciale, polizze assicurative, imposte e spese legate all'agenzia o ad altri servizi professionali. Questo ti fornirà le entrate nette della proprietà.
A questo punto, per stabilire il tasso di redditività, dovrai semplicemente dividere il reddito netto per il prezzo totale di acquisto dell'immobile. Ricorda di includere anche le spese legate all'acquisto, come quelle notarili.
Il calcolo del rendimento immobiliare potrebbe apparire complicato, ma seguendo alcuni passaggi si può ottenere una stima precisa. Ecco le formule che vengono generalmente utilizzate per calcolare il rendimento da affitto e quello totale:
Come puoi vedere, la formula del calcolo del rendimento da affitto ti consente di comprendere quanto ti renderà l’immobile acquistato nel caso decidessi di darlo in affitto.
Il rendimento totale, invece, ti consente di avere un’idea sul risultato dell’operazione d’investimento nel caso decidessi di venderlo.
Oggi esistono delle potenti piattaforme e software che ti possono aiutare a calcolare il rendimento immobiliare, offrendo simulazioni basate su variabili come l'ubicazione, il tipo di immobile e le condizioni del mercato.
Il primo passo è quello di valutare il valore della casa al fine di acquistarla. Clicca sul link qui sotto per ottenere con pochi passaggi una valutazione istantanea, accurata e gratuita della casa o dell’appartamento che ti interessa, in tutta Italia.
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Per calcolare il rendimento di un immobile si parte dal reddito lordo annuo dell’immobile, che comprende i costi di gestione e le tasse, che andranno sottratti al fine di ottenere il rendimento netto.
A questo punto, per il rendimento immobiliare il calcolo si ottiene con la seguente formula:
Tasso di Redditività = (Reddito Netto / Costo complessivo dell’immobile) x 100.
Quindi, se ad esempio vuoi acquistare un immobile per 200.000 euro e ti frutta un reddito lordo annuo di 15.000 euro, che tolti costi di gestione e tasse arriva a 10.500 (reddito netto), il tasso di rendimento di un immobile sarà pari a (10.500€ / 200.000€) x 100 ovvero al 5,25%.
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Il mercato immobiliare è influenzato da diversi fattori, che influenzano di conseguenza anche il rendimento dell’investimento immobiliare. Qui di seguito, vediamo i più importanti:
Sebbene il calcolo del rendimento dell’investimento immobiliare fornisca una buona indicazione sulla convenienza di un investimento, non è l'unico fattore da considerare. Il mercato immobiliare è soggetto a cicli e volatilità, quindi è essenziale avere una visione a lungo termine e considerare anche altri fattori, come il potenziale di crescita dell'area.
Ad esempio, quando per un’area urbana sono previsti dei lavori volti al miglioramento della qualità della vita, oppure la costruzione di una nuova fermata della metro, il valore dell’immobile può salire di colpo. In questo senso, valgono molto lo sviluppo di zone commerciali, come l’apertura di nuovi negozi che aumentino la comodità di abitare in un determinato luogo.
Il calcolo del rendimento immobiliare, quindi, dovrebbe tenere conto anche di dinamiche esterne dal semplice calcolo numerico e considerare fattori che possano nel corso degli anni aggiungere o togliere valore ad un determinato rendimento.
Per analizzare efficacemente il mercato immobiliare è fondamentale avvalersi di diversi strumenti complementari, ad esempio ottenendo una panoramica generale tramite gli articoli specialistici dei quotidiani economici.
Se si cercano dei dati specifici, l’Osservatorio del mercato immobiliare, gestito dall'Agenzia delle Entrate, fornisce dati dettagliati a livello regionale per tipologia di immobile, mentre le società immobiliari offrono interessanti studi di settore.
Per scoprire le potenzialità del mercato immobiliare ed effettuare il calcolo della rendita di un immobile è bene focalizzarsi sull'area geografica di interesse, considerando non solo la città, ma anche specifici quartieri, e valutare gli eventuali sviluppi urbanistici futuri.
La decisione di investimento immobiliare potrebbe essere guidata da una strategia predefinita o dalla caratteristica dell'area, come nel caso degli investimenti turistici estivi o invernali. Infine, è essenziale bilanciare costi e potenziali entrate, tenendo conto dei fattori economici esterni che potrebbero influenzare la redditività dell'investimento.
Per conoscere il valore di un investimento immobiliare, si può effettuare un calcolo dato dalla differenza tra il reddito netto proveniente dell’immobile (reddito lordo meno i costi di gestione e le tasse) e il costo complessivo dell’immobile. Tale valore, in percentuale, rappresenta il tasso di redditività dell’investimento immobiliare effettuato.
Il primo passo da compiere nel calcolo della potenziale rendita di un investimento immobiliare è la conoscenza del valore dell’immobile. Tramite il nostro sito è possibile ottenere una valutazione gratuita, istantanea, accurata ed efficace di una qualsiasi proprietà immobiliare.
Tra i fattori che possono influenzare la valutazione di un immobile vi sono l’ubicazione, la tipologia di immobile, il mercato contestuale, la gestione e la fiscalità. In tal senso è sempre bene valutare il possibile sviluppo urbanistico futuro.
